天同保本(161902)招募说明书 (【重要提示】)

媒体出处：证券时报 上海证券报 中国证券报   时间：2004-08-13

天同保本增值开放式证券投资基金招募说明书

　【重要提示】　　
基金发起人：天同基金管理有限公司
　　基金管理人：天同基金管理有限公司
　　基金托管人：中国农业银行
　　基金保证人：国家开发投资公司
　　二零零四年八月十三日
　 本基金根据中国证券监督管理委员会《关于同意天同保本增值证券投资基金设立的批复》（证监基金字[2004]86号）和《关于天同保本增值证券投资基金募集时间的确认函》（基金部函[2004]49号）的核准，进行募集。
　　本基金发起人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本基金做出的任何决定，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人认购本基金时应认真阅读本招募说明书。
　　基金的过往业绩并不预示其未来表现。
　　【招募说明书摘要】
　　基金名称：天同保本增值证券投资基金
　　基金类型：契约型开放式
　　基金份额面值：人民币1元
　　存续期限：不定期
　　保本：投资本基金可控制本金损失的风险。基金份额持有人在认购期购买并持有到期，如可赎回金额加上保本期间的累计分红金额高于或等于其投资金额，基金管理人将按可赎回金额支付给投资者；如可赎回金额加上保本期间的累计分红金额低于其投资金额，保证人应保证向持有人承担上述差额部分的偿付并及时向基金份额持有人清偿。
　　保本周期：指基金管理人提供保本的期限，在本招募说明书中如无特指即为第一个保本周期，即自本基金成立之日起至三年对应日止。
　　保证：指保证人提供的不可撤销的连带责任保证，保证范围为持有人持有到期时可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额低于投资金额的差额，保证期限为基金保本周期到期日起六个月止。
　　认购费率：基金的认购费率为1.0%
　　认购最低投资额(含认购费)：代销网点首次认购最低投资额为人民币1,000元，追加最低投资额为500元；直销网点首次认购最低投资额为人民币10万元，追加最低投资额为1万元。
　　销售对象：本基金的发行对象为个人投资者和机构投资者。个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人投资者。机构投资者指依法可以投资开放式证券投资基金，在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及合格境外机构投资者。合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。
　　销售机构：基金管理人和销售代理人
　　募集期限：自本基金招募说明书公告之日起不超过3个月
　　申购：本基金在保本周期内一般不接受申购
　　赎回开始时间：本基金成立后三个月内开始办理赎回
　　赎回费率：保本周期到期前赎回费率随持有期的增加而递减（保本周期到期日赎回费率为零），基金赎回费在扣除赎回代理费和注册登记费后，剩余部分全部进基金资产：
　　持有期≤一年（含一年）， 赎回费率2.0%
　　一年＜持有期≤两年（含两年），赎回费率1.5%
　　两年＜持有期＜三年， 赎回费率1.0%
　　保本周期到期日 赎回费率为零
　　最低赎回份额：500份基金份额
　　基金份额净值的计算：T日的基金份额净值在当天收市后计算，精确到0.0001元，小数点后第五位采取四舍五入的方式处理，于T＋1日公告。
　　基金份额精确度：保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有
　　收益分配：在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次。本基金采用现金分红方式。
　　基金发起人：天同基金管理有限公司
　　基金管理人：天同基金管理有限公司
　　基金托管人：中国农业银行
　　基金保证人：国家开发投资公司
　　注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司
　　会计师事务所：上海众华沪银会计师事务所
　　律师事务所：北京市金杜律师事务所
　　上述内容仅为基金招募说明书摘要，详细资料须以本招募说明书正文所载的内容为准。
　　
　　【基金产品说明书摘要】
　　基金名称 ? 天同保本增值证券投资基金
　　基金类型 ? 契约型开放式
　　投资目标 ? 本基金在确保保本周期到期时本金安全的基础上，在精确控制风
险的前提下，谋求基金资产的稳定增值。
　　投资理念 ? 本基金在精确控制投资风险的前提下，注重数量分析和稳健投资，
寻求本金安全基础上的低风险的稳定收益。
　　投资策略 ? 本基金的投资策略采用CPPI与TIPP相结合的动态调整投资组合保
险策略。
　　投资对象及 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法
投资范围 公开发行的各类债券、股票以及中国证监会允许基金投资的其他
金融工具。
　　? 本基金的投资对象主要分为两类：保本资产和风险资产。现阶段，
保本资产主要是债券，包括国债、高信用等级的金融债与企业债、
央行票据以及回购；风险资产主要是股票和可转债。
　　业绩比较基准 以与保本周期同期限的３年期银行定期存款税后收益率作为本基
金的业绩比较基准
　　风险收益特征 本基金为保本基金，为证券投资基金中的低风险投资品种。
　　风险 ? 本金损失风险
　　? 流动性风险
　　? 市场风险
　　? 担保风险
　　保本周期 ? 三年（即自本基金成立之日起至三年对应日止）
　　保本条款 ? 投资本基金可控制本金损失的风险。基金份额持有人在认购期购
买并持有到期的，如可赎回金额加计保本期间的累计分红金额高
于或等于其投资金额，基金管理人将按可赎回金额支付给投资者；
如可赎回金额加计保本期间的累计分红金额低于其投资金额，差
额部分由保证人保证赔付。但基金份额持有人未持有到期而赎回
的，赎回部分不适用本条款。
　　保证人 ? 国家开发投资公司
　　管理费 ? 按照基金资产净值的1.2%年费率计提
　　托管费 ? 按照基金资产净值的0.20%年费率计提
　　
　　【天同保本增值开放式证券投资基金招募说明书】